Valutaväxling innebär stor risk för penningtvätt, det visar en granskning som Finansinspektionen har gjort.
I granskningen konstateras att branschen brister i sitt arbete med att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
Nu vill myndigheten se skärpta regler.
Finansinspektionens granskning har omfattat fem valutaväxlare och fokuserat på hur dessa följer de rådande penningtvättsreglerna. Resultatet av granskningen i kombination med myndighetens erfarenheter från sin övriga tillsyn på området har visat på ”återkommande och omfattande brister” i arbetet med penningtvätt och finansiering av terrorism”.
Myndigheten pekar bland annat på att det saknas en allmän riskbedömning, att kundernas riskprofil inte bedömts eller att företagen inte förstått vem som är att betrakta som en kund enligt penningtvättslagen och vilka förebyggande åtgärder som följer med detta.
Lagt ned verksamheten
Av de fem granskade bolagen har fyra lagt ned sin verksamhet under granskningen – och det femte har av FI förelagts att upphöra med sin verksamhet.
Finansinspektionen konstaterar krasst att det kontantintensiteten som gör branschen attraktiv för kriminella i penningtvättsyfte.
– Vår granskning visar att det handlar om små företag med begränsade förutsättningar att förebygga penningtvätt. När företagen brister i det arbetet uppstår sårbarheter som kriminella kan utnyttja. Det är därför viktigt att företag tar det här arbetet på allvar säger Malin Alpen, chef för FI:s verksamhetsområde Betalningar i ett pressmeddelandet.
Mot bakgrund av granskningen vill Finansinspektionen nu se skärpta krav på valutaväxlare i syfte att hantera den höga risken för penningtvätt och terrorfinansiering som branschen utsätts för.
