Tingsrätten går huvudsakligen på åklagarens linje och dömer fem av åtta tilltalade till fängelse för sin inblandning i en organiserad verksamhet med kvalificerade ekobrott. De tilltalade har bland annat gjort sig skyldiga till grova bedrägerier när de mot betalning hjälpt privatpersoner att få bolåneansökningar beviljade på falska grunder.
Ekobrottsmyndighetens omfattande åtal är frukten av en utredning som inleddes sommaren 2020 och som genomfördes med hjälp av spaning och telefonavlyssning fram till ett tillslag på ett flertal adresser i Stockholm i januari 2021.
Åtalet kretsar runt en organiserad verksamhet där affärsidén har varit att mot betalning hjälpa personer som inte uppfyller kriterierna för att få bolån att få igenom sina ansökningar. Verksamheten har för att uppnå detta använt sig av oriktiga uppgifter om bland annat anställningar, löner och familjeförhållanden i ansökningar i bolåneinstitut. Förfalskade handlingar som arbetsgivarintyg och lönebesked har sedan använts för att verifiera de uppgifter som lämnats.
Tagit ut en ersättning
Organisationen har annonserat ut sina tjänster förhållandevis öppet, men har varit nischat mot rysktalande personer bosatta i Sverige. Efter en inledande telefonkontakt har man i verksamheten bokat in ett kundmöte, där en kreditupplysning tagits in och gåtts igenom. Man har sedan gjort en bedömning av hur mycket pengar kunden förväntats kunna låna och hjälpt till med ansökningar och tillhörande handlingar, som oftast varit förfalskade. För det fall att kunden beviljats lån har organisationen tagit ut en ersättning som i snitt legat mellan 85 000 och 100 000 kronor.
I det flesta fall har bolånetagarna inte haft de anställningar eller löner som angetts – och de skulle inte heller ha beviljats lån om de använt riktiga uppgifter. Totalt har verksamheten gjort att bolån till belopp på mer än 100 miljoner kronor beviljats felaktigt – något som bolånetagarna fått betala totalt cirka fyra miljoner kronor för.
Huvudmannen döms till fem års fängelse
Den 47-åriga huvudmannen i verksamheten döms nu till fem års fängelse för bland annat 49 grova bedrägerier, för grovt penningtvättsbrott, grovt bokföringsbrott och näringspenningtvätt, grovt brott och utvisas dessutom från Sverige med tio års återreseförbud.
Tre personer döms för delaktighet i samma brottslighet till fängelse i fyra respektive ett och ett halvt år. Två tilltalade som endast anses ha varit inblandade i mindre centrala delar döms samtidigt till icke frihetsberövande påföljder medan en tilltalad frias helt i brist på bevis.
Bolånetagarna har också de gjort sig skyldiga till brott, men har i de flesta fall lagförts separat genom strafföreläggande avseende grovt bedrägeri medelst urkundsförfalskning.
Gratis nyhetsbrev om rättsfall , juridik och näringsliv från Dagens Juridik – klicka här
