SwedSecs disciplinnämnd ”friar” en privatrådgivare på vissa punkter, men meddelar honom ändå en varning. Privatrådgivaren har handlagt bolåneärenden för två vänner. Han har även hanterat sin flickväns känn-din-kund-information och gjort slagningar i systemet på henne som stått i strid med instruktioner om banksekretess.
Ett anslutet företag anmälde en av sina privatrådgivare till SwedSecs disciplinnämnd för överträdelser av regelverket.
Enligt anmälan har rådgivaren hanterat och/eller beviljat bolån samt lånelöften och blancolån till kunder som ingår i hans privata bekantskapskrets. Han har även tagit emot Swish-betalningar från två av kunderna och låtit sig erbjudas bord på en kunds restaurang.
Driver eget företag
Handläggaren driver vid sidan av tjänsten ett eget företag ihop med en kompanjon och har vi flera tillfällen handlagt låneärenden för kompanjonen. Han har först beviljat bolånelöfte, för att senare höja lånebeloppet. På blanketten har han angett att kompanjonen är fast anställd, trots att detta rätteligen borde ha angetts som ”egen rörelse”.
Det framgår även att handläggarens flickvän är kund på det kontor där han arbetar. Hennes kontoöppningar har hanterats av en kollega. Handläggaren har dock vid 13 tillfällen gjort slagningar på flickvännen i företagets system och registrerat så kallad känn-din-kund-information avseende henne.
Rådgivaren har i ett yttrande till disciplinnämnden förklarat sitt agerande. Betalningarna som han mottagit från en kund har avsett det gemensamma bolaget – och arbetsgivaren har skriftligen godkänt rådgivarens sidoengagemang i detta. De andra transaktionerna har avsett utlägg för gemensamma middagar som han och kunden varit på.
Handlagt vänners bolånelöften
Att hjälpa två nära vänner med bolånelöften var ”högst olämpligt”, håller rådgivaren med om. Övriga kunder som omfattas av anmälan har dock inte varit mer än ”bekanta” och merparten har han inte haft någon kontakt alls innan de blivit kunder.
Restaurangen i fråga är tillgänglig för alla och är inte svår att få bord på. Att en kunde erbjudit ett bord på restaurangen kan därför inte gärna utgöra någon intressekonflikt, enligt rådgivaren.
Enligt disciplinnämnden framgår det i ärendet att licenshavaren i fråga har handlagt bolånelöften för två vänner – och att han hanterat sin flickväns känn-din-kund-information. Detta står i strid med företagens uppförandekod och dess instruktion för hantering av intressekonflikter. Företagets normer stödjer sig i sin tur i lag, i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd samt i föreningen Svensk Värdepappersmarknads vägledning till etiska riktlinjer i värdepappersinstitut.
Otillåtna slagningar
Licenshavaren har därutöver gjort otillåtna slagningar i företagets system – något som står i strid med företagets instruktioner om banksekretess som har stöd i lag.
Det kan däremot, med hänsyn till rådgivarens förklaringar, inte anses visat att Swishbetalningarna har innefattat någon överträdelse av gällande regelverk. Det kan inte heller anses visat att haneringen av lån eller lånelöften till de kunder som licenshavaren bara ansett sig bekant med har innefattat någon överträdelse som ska rendera disciplinpåföljd.
För de otillåtna slagningarna och överträdelserna i fråga om intressekonflikt finns det dock skäl för att meddela rådgivaren en varning, slår nämnden fast.
Gratis nyhetsbrev om rättsfall , juridik och näringsliv från Dagens Juridik – klicka här
