Swedsecs disciplinnämnd konstaterar att en rådgivares felaktiga handläggning av ett kreditärende och underlåtenhet att uppdatera uppgifter om kundkännedom bland annat lett till en felaktig utbetalning om cirka 2 miljoner kronor. Han hade tidigare tilldelats en varning för liknande misstag, varför den enda rimliga åtgärden var att återkalla hans licens.
Företaget anmälde att licenshavaren, som vid tiden för de aktuella händelserna var anställd som rådgivare hos ett anslutet företag och innehavare av licens hos SwedSec Licensiering, brutit mot företagets regler om kundkännedom och etiska riktlinjer.
Med hänvisning till företagets anmälan överlämnade SwedSecs disciplinutskott ärendet till disciplinnämnden och föreslog att licenshavarens licens tillfälligt skulle återkallas.
Beviljade ett bolån om cirka 2 miljoner
Företaget anförde att licenshavaren beviljade i slutet av april 2021 ett bolån om 1 978 000 kronor till en befintlig kund. Kunden bad i samband med kreditansökan om att få licenshavaren som rådgivare, men inget i företagets utredning tydde på att de kände varandra sedan tidigare.
Kunden uppgav att han skulle köpa en bostadsrätt av en bostadsrättsförening efter en ombildning och lämnade ett upplåtelseavtal tillsammans med annan dokumentation som företaget efterfrågade. Krediten beviljades av licenshavaren och lånet betalades ut.
Kunden och hans fru stod som köpare av lägenheten på det upprättade upplåtelseavtalet, men krediten beviljades med endast kunden som låntagare. Därefter informerade företaget bostadsrättsföreningen om att bostadsrätten hade pantsatts för en kredit i företaget. Föreningen påtalade då att den bostadsrättsförening som anges i pantsättningen inte hade några bostadsrätter utan endast hyresrätter, som inte kunde belånas.
När misstaget upptäcktes konstaterades det att kunden inte längre befann sig i Sverige. Kunden har därefter inte gått att få tag på. Företaget vet i dagsläget inte om kunden har för avsikt att återbetala krediten.
Har tidigare tilldelats en varning
Licenshavaren tilldelades även i april 2020 en varning från SwedSec gällande brott mot företagets interna instruktioner. Ärendet rörde brister i efterlevnaden av företagets interna regler för behörighetskontroll. Bristerna ledde till felaktiga utbetalningar av betydande belopp från ett dödsbos konto. Licenshavaren medgav vad som lades honom till last.
Disciplinnämnden bedömer att det saknas grund för att ifrågasatta företagets uppgifter. Av dessa framgår att den felaktiga handläggningen av kreditärendet och underlåtenheten att uppdatera uppgifterna om kundkännedom har utsatt företaget för betydande risker. Det är anmärkningsvärt att licenshavaren, trots att han så sent som i april 2020 meddelades en varning för liknande överträdelser, inte kunnat ta till sig allvaret i detta.
Det finns visserligen inget som med säkerhet visar att licenshavaren avsiktligen har medverkat till oegentligheterna men det är fråga om allvarliga överträdelser av centrala och mycket viktiga regler, inte lång tid efter att han gjort sig skyldig till överträdelser av likartat slag. Disciplinnämnden finner därför att det inte finns utrymme för att tidsbegränsa återkallelsen av licenshavarens licens. (Blendow Lexnova)
