Enligt företaget har kundrådgivaren tagit emot en mobiltelefon från en kund och i gengäld hjälpt kunden med ärenden som inte följer gällande lagstiftning.
Mannen har även genomfört 13 obehöriga sökningar i företagets kundsystem på närstående personer.
Swedsec meddelar under måndagsmorgonen att disciplinnämden återkallar en kundrådgivares licens.
Företaget som kundrådgivaren har arbetat vid uppger att en kund erbjöd kundrådgivaren att få en begagnad mobiltelefon och i samband med detta har det framkommit att han hjälpt bland annat denna kund med ärenden på ett sätt som inte följer gällande lagstiftning kring kundidentifiering och företagets instruktioner. Han har hanterat kunders ärenden som kommit in via e-post eller via telefon. Genom dessa kontaktvägar är kunderna inte identifierade och därmed har licenshavaren inte säkerställt vem som är uppdragsgivare.
ID kontrollerades inte vid utlandsbetalningar
Det handlade bland annat om upplägg och genomförande av utlandsbetalningar och andra transaktioner som kundrådgivaren hanterat utan att på föreskrivet sätt kontrollera identiteten hos uppdragsgivarna.
Utredningen har omfattat totalt 19 ärenden hanterade av kundrådgivaren under 2020. Ärendena har gällt vanligt förekommande ärenden. I samband med utredningen framkom att han under 2020 genomfört 13 obehöriga sökningar i företagets kundsystem på närstående personer.
Företaget som kundrådgivaren arbetat på uppger att man även tidigare har fört diskussioner med licenshavaren kring vikten av att följa interna instruktioner.
”Företagets bedömning är att han saknar vilja eller förmåga att följa gällande instruktioner. Företaget anser att hans agerande kan skada förtroendet för företaget och att han inte längre kan anses vara lämplig som licenshavare”.
Kundrådgivaren övertygad om säker e-post
Under tiden som utredningen har pågått har licenshavaren valt att avsluta sin anställning i företaget.
Kundrådgivaren förnekar å sin sida att han skulle ha tagit emot en mobiltelefon av en kund. Han uppger att han aldrig övervägde att ta emot telefonen. Han har varit helt öppen med händelsen och informerade sin chef om erbjudandet. När det gäller kommunikation med kunder via e-post, så har han varit övertygad om att han skickat med säker e-post. Han ställer sig också frågande till om man måste ha SwedSec-licens för att göra en kundidentifikation. Han uppger att han inte har vilselett eller gett dålig rådgivning när det kommer till sparande eller andra produkter där man behöver denna licensiering.
Saknar kunskap om regelverket
SwedSecs disciplinnämnd ser mycket allvarligt på överträdelserna, som skett i flera avseenden och upprepade gånger. Reglerna om noggrann kontroll av kunders identitet är centrala och av stor betydelse för hantering av kunduppdrag och för att inte kunder eller finansiella företag ska utnyttjas för brottslighet.
Kundrådgivaren har agerat på ett sätt som står i uppenbar strid med penningtvättslagen och han har utsatt företaget för risk att utnyttjas för penningtvätt eller annan kriminell verksamhet.
Enligt disciplinnämnden verkar kundrådgivaren sakna kunskap om det regelverk som licenshavare omfattas av och inte heller inse allvaret i sitt agerande. Sammantaget gör disciplinnämnden bedömningen att kundrådgivaren inte är lämplig som licenshavare och återkallar därför hans licens.
