Finansinspektionen beslutar att Swedbank ska få en sanktionsavgift om 4 miljarder kronor för bristerna i arbetet att motverka penningtvättsrisker i sin baltiska verksamhet.
Swedbank AB har haft allvarliga brister i arbetet att motverka penningtvättsrisker i sin baltiska verksamhet. Det skriver Finansinspektionen som är klara med de två parallella undersökningarna av moderbolaget Swedbank AB och dess dotterbolag i Estland (Swedbank AS). Undersökningarna har genomförts tillsammans med estniska Finantsinspektsioon.
– Vår slutsats är att Swedbank har haft allvarliga och systematiska brister i sitt arbete att motverka penningtvätt. Banken har inte identifierat eller hanterat penningtvätt i sin styrning och framförallt har banken inte agerat med tillräcklig styrka och omfattning när flera rapporter och externa signaler tydligt pekat på hög risk för penningtvätt i dotterbankerna. Penningtvätt i Baltikum har därför pågått under flera år, säger Erik Thedeén under pressträffen under torsdagskvällen.
FI har därför beslutat att Swedbank AB ska få en varning och betala en sanktionsavgift på 4 miljarder kronor.
”Den svenska undersökningen slår fast att Swedbank AB har haft stora brister i sin styrning och kontroll av arbetet att motverka penningtvätt i de baltiska dotterbankerna. Banken har haft otillräcklig riskmedvetenhet och även otillräckliga processer, rutiner och kontrollsystem när det gäller att hantera riskerna för penningtvätt. Den baltiska verksamheten har även saknat tillräckliga resurser för att motverka penningtvätt”, skriver Finansinspektionen.
Swedbank hade kännedom om penningtvätt
Enligt FI visar alltså även undersökningen att Swedbank AB har haft kännedom om misstänkt penningtvätt i Baltikum. Banken har dock inte, trots flera interna och externa rapporter som har varnat för brister i de baltiska dotterbolagen och risker för penningtvätt, vidtagit lämpliga och tillräckliga åtgärder.
FI har också upptäckt flera exempel på hur banken har undanhållit dokumentation och information från FI som i efterhand visar på det allvarliga läget. Detta har även den estniska tillsynsmyndigheten funnit i sin undersökning.
– Vår undersökning visar att den svenska ledningen inte hanterade riskerna för penningtvätt i den baltiska verksamheten på ett effektivt sätt, säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen.
– Det är också mycket bekymmersamt att banken vid flera tillfällen undanhöll information från FI som skulle ha visat på allvaret och omfattningen av problemen, fortsätter han.
Banken har haft brister i sin riskklassificering
FI har även undersökt hur Swedbank AB:s svenska verksamhet har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken. Undersökningen visar att banken har haft brister i sin riskklassificering av kunder och i sin övervakning av transaktioner. FI:s slutsats blir därför att banken inte har levt upp till kraven i penningtvättsregelverken i sin svenska verksamhet.
Utifrån en sammantagen bedömning av båda utredningarna har FI beslutat att Swedbank AB ska få en varning och en sanktionsavgift på 4 miljarder kronor.
”FI och Finantsinspektsioon bedömer att sanktionen om fyra miljarder kronor och föreläggandet inte äventyrar bankens nuvarande verksamhet eller dess kunder. Banken är välkapitaliserad och har en god likviditetstäckningsgrad”, skriver tillsynsmyndigheten i pressmeddelandet.
Under pressträffen framgår det även att Finansinspektionen övervägde att skjuta på offentliggörandet på grund av den oro som coronaviruset framfört. Men tillsynsmyndigheten kom fram till att detta skulle leda till fler frågor och mer oro och därmed inte verkat lugnande.
Finansinspektionen betonar att sanktionsavgiften om 4 miljarder inte äventyrar bankens likviditet då banken är stabil.
Utredningen i estniska banken
Den estniska undersökningen visar att det estniska dotterbolaget har haft allvarliga brister i sitt kontrollsystem för att motverka penningtvätt och att banken inte har lyckats leva upp till kraven i penningtvättsregelverken.
– Swedbank har inte investerat tillräckligt i förebyggande åtgärder för att motverka penningtvättsrisker, säger Kilvar Kessler, ordförande för Finantsinspektsioon.
– Bankkoncernen fattade beslut som tillät affärer med högriskkunder utan att ha tillräckliga system och kontroller på plats och utan fullständig kunskap om vilka penningtvättsrisker som dessa kunder innebar, fortsätter Kilvar Kessler.
Finantsinspektsioon har därför utfärdat ett föreläggande som ålägger Swedbank AS att vidta omfattande åtgärder för att ordentligt förstå och motverka de risker som banken tidigare har haft och nu står inför.
Åtgärder i den estniska banken
Swedbank AS måste också se över och ändra de organisatoriska förutsättningarna för att kunna hantera dessa risker mer effektivt. Banken måste ändra sitt arbete när det gäller att förstå sina kunders aktiviteter och sina rutiner för rapportering av misstänkta transaktioner till Finanspolisen samt rapportering av operationella risker till Finantsinspektsioon.
Finantsinspektsioon har dessutom hittat flera exempel på hur den estniska dotterbanken har undanhållit information som skulle ha visat på de allvarliga problem som funnits i banken.
Frågan om penningtvätt eller andra kriminella aktiviteter har ägt rum i banken utreds för närvarande av den estniska åklagarmyndigheten. Som i många andra länder kan man inte bli dömd två gånger för samma brott i Estland. Därför avslutade Finantsinspektsioon delar av sin undersökning av Swedbank AS i november 2019 så att åklagare kunde fortsätta med brottsutredningen.
