Skandia utvecklar pensionsrådgivningen ytterligare med ett nytt digitalt rådgivningsverktyg som genomlyser kundens ekonomiska situation utifrån ett pensionsperspektiv.
Skandia utvecklar pensionsrådgivningen ytterligare med ett nytt digitalt rådgivningsverktyg, enligt ett pressmeddelande.
Verktyget tar hänsyn till allmän pension, tjänstepension och privat pensionssparande. Enligt Skandia är det unika med verktyget att det ”genomlyser kundens ekonomiska situation utifrån ett pensionsperspektiv och på en nivå som inte tidigare funnits på marknaden”.
Individuell anpassning
– Till skillnad från många digitala rådgivningsverktygen på marknaden tillämpar vi inte portföljoptimering. Vi utgår istället från samma bedömningar om marknaden och omvärlden som ligger till grund för förvaltningen av Skandia Livs stora tillgångsportfölj. Därefter görs en individuell anpassning med hänsyn till kundens ekonomiska situation, inställning till risk och sparhorisont. Baserat på det får kunden ett sparande i fond- eller livförvaltning utifrån sina förutsättningar som ger bäst nytta, säger Lars-Göran Orrevall, kapitalförvaltningschef på Skandia.
Behöver inte boka möte
Verktyget går igenom önskad pensionsnivå, önskad pensionsålder, hur mycket du bör spara i förhållande till inkomst, utgifter, riskprofil och hur aktiv du som sparare vill vara. Därefter får du ett förslag på vilken sparform som passar just dina behov.
– Med ett nytt verktyg kan vi erbjuda kunderna en rådgivningsupplevelse på en ny nivå i vårt digitala kundmöte. Allt du behöver göra är att boka in en kvart med dig själv för att få koll på din pension och kunna fatta välgrundade beslut. Vi kommer nu kunna möta ännu fler kunder på deras villkor. Vi kan nu erbjuda kvalificerad pensionsrådgivning oavsett om du besöker ett kontor, väljer att möta oss i vårt nya digitala verktyg, via telefon eller genom delad skärm och video. Det innebär att vi kan hjälpa ännu fler kunder med deras pensionsplanering, säger Lasse Ericsson, försäljningschef på Skandia.
