En rådgivare varnas av Swedsec för att inte ha dokumenterat 17 olika rådgivningsfall tillräckligt, upprättat dem för sent och i vissa fall inte alls.
En licenshavare varnas för att inte ha dokumenterat 17 olika rådgivningsfall tillräckligt, upprättat dem för sent och i vissa fall inte alls. Även om överträdelserna är allvarliga är det utrett att bristerna berott på tidsbrist på grund av hög arbetsbelastning. Då kvinnan numera ändrat sitt arbetssätt stannar påföljden därför vid en varning.
Stickprovskontroll
Vid en intern stickprovskontroll upptäckte ett företag anslutet hos Swedsec flera brister i dokumentationen av sjutton olika rådgivningar en anställd tillika licenshavaren genomfört.
Dokumentationen hade varit bristfällig, felaktig, upprättad för sent i förhållande till när rådgivningsmötena hade hållits eller helt saknats.
I fyra fall hade dokumentationen varit felaktig i förhållande till kundens riskprofil. I ett av dessa fall hade rådet inte följt företagets riktlinjer gällande flytt av tjänstepensionen. Licenshavaren hade nämligen rekommenderat en flytt av externt pensionskapital när kunden tillhört den kategori som enligt företagets policy inte skulle rekommenderas detta.
Dokumentationen upprättades i efterhand
I nio av fallen hade dokumentationen upprättats i efterhand och för sent, med en försening på nästan en månad efter rådgivningstillfället.
Swedsecs disciplinnämnd konstaterar att licenshavaren genom sitt agerande överträtt företagets regler om dokumentation av investeringsrådgivning som grundar sig på lag och en EU-förordning. Kvinnans agerande har heller inte varit förenligt med Föreningen Svenska Värdepappersmarknads vägledning till etiska regler.
Berott främst på tidsbrist
Eftersom dokumentationsreglerna utgör en central del av kundskyddet och dokumenterandet av rådgivning är helt avgörande för att företaget ska kunna ta tillvara sina intressen i händelse av tvist med kund, anser nämnden att licenshavarens överträdelser är allvarliga.
Emellertid är det ostridigt att kvinnans agerande främst berott på tidsbrist i samband med hög arbetsbelastning och att hon numera ändrat sitt arbetssätt för att kunna avsätta tid efter rådgivningsmötena.
Disciplinåtgärden kan därför stanna vid en varning. (Blendow Lexnova)
