Swedsec varnar en mäklare efter uppgifter om att han låtit en kund genomföra blankningsaffärer utan avtal, tagit emot order från kunden via SMS samt manipulerat information på kundens konto avseende tillräckligt utrymme inför en köporder.
Swedsec meddelar i ett beslut att en varning ska utges till en mäklare. Företaget som mäklaren är anställd hos har anmält att mäklaren låtit en kund genomföra blankningsaffärer utan avtal, tagit emot order från kunden via SMS samt manipulerat information på kundens konto avseende tillräckligt utrymme inför en köporder.
Bokat affärer om 25 miljoner kronor
I januari 2021 ska mäklaren ha bokat in stora order, motsvarade omkring 25 miljoner kronor, i en vid tidpunkten extremt volatil aktie på det så kallade interimskontot. Det är ett konto som företagets mäklare kan lägga order på för att sedan allokera dem till kund och det ska enligt företagets interna rutiner endast användas i undantagsfall.
Mäklaren uppgav först att orderna gällde kund X, men vid närmare utredning visade det sig att affärerna gällde kund Y och det uppdagades att X och Y hade gjort kännbara förluster i den aktuella aktien och att Y saknade full handelskapacitet vid tidpunkten för aktieaffärerna. Kund Y har dock i efterhand kunnat täcka de uppkomna förlusterna.
Intern utredning
Företagets utredning har också visat att mäklaren har tagit emot ett stort antal order från kund Y via SMS vilket strider mot såväl interna som externa regelverk. I efterhand har mäklaren via e-post inhämtat kunden Y:s bekräftelse avseende samtliga order. Enligt företaget och Swedsec förändras inte det faktum att han avvikit från företagets interna regelverk och rutiner avseende orderhantering och kundkommunikation.
Utredningen visar också att mäklaren, två dagar i slutet av januari 2021, handlat över ett annat interimskonto och därefter bokat vidare dessa affärer till kund Y:s konto. Slutligen har han vid ett tillfälle manuellt justerat kund Y:s kontantsaldo i handelssystemet i syfte att möjliggöra köp och försäljning av vissa aktier.
Mäklarens förklaring
Enligt mäklaren var hans syfte med orderläggningen på de båda interimskontona samt justeringen av kund Y:s kontantsaldo att kunna genomföra önskad handel för kundens räkning. Courtageintäkterna för de aktuella transaktionerna var betydande.
Mäklaren var medveten om att han, genom att förfara på detta sätt, kringgick ett antal av företagets säkerhetsspärrar. För det första saknade kund Y ett blankningsavtal med företaget. För det andra saknade kund Y ett kreditavtal.
Enligt företaget innebär detta att mäklaren medvetet potentiellt har utsatt såväl företaget som kund Y för avsevärda risker genom att åsidosätta företagets interna rutiner för beviljande av krediter. För det tredje saknade kunden Y säkerheter för att ta aktuella positioner, vilket har inneburit avsevärda risker för företaget. Hade mäklaren bokat affärerna enligt sedvanlig orderrutin hade flera av transaktionerna under aktuell period inte kunnat genomföras, uppger företaget.
För det fjärde har mäklaren, genom ordermottagning via SMS, brutit mot interna regler avseende orderhantering och kunddokumentation, vilket äventyrat företagets åtaganden enligt externa regler, uppger företaget och menar sammanfattningsvis att mäklaren genom sitt agerande uppsåtligen har utsatt företaget för risk överstigande styrelsens fastslagna risktolerans.
Förlorar bonus och får skriftlig varning av företaget
Vidare uppger företaget att mäklaren har meddelats en skriftlig varning, och i avvaktan på SwedSecs ställningstagande har hans arbetsuppgifter tillfälligt inskränkts kraftigt vad gäller orderläggning för kunds räkning. Vidare har företagets styrelse beslutat om en kraftfull reducering av hans rörliga ersättning.
Företaget har även genomfört en konsekvensanalys i samband med utredningen av överträdelserna och kommit fram till att ingen realiserad risk för ekonomisk skada kunnat identifierats.
”Företaget har ingen anledning att misstänka något annat uppsåt från licenshavarens sida än att han velat genomföra transaktionerna i syfte att öka företagets intjäning, och har i övrigt inte funnit anledning att ifrågasätta hans förmåga att fortsättningsvis följa tillämpliga interna regler på området. Han har emellertid utsatt företaget för potentiell ekonomisk risk samt ryktesrisk, och valt att fokusera på kortsiktiga vinster snarare än företagets och kundens bästa intressen i längden”, uppger företaget.
Konsekvenserna för kunden Y anses vara begränsade.
Vidare framgår det att mäklaren har visat samarbetsvilja under utredningen och ”varit mycket ångerfull”. Företaget uppger att han är en omtyckt kollega och har enligt företagets mening i övrigt stått för en god arbetsinsats.
Medger att han begått misstag
Mäklaren medger att han har begått misstag och förklarar att det har berott på felprioriteringar och hög arbetsbörda. Han är medveten om den otillbörliga risk som hans handlande har medfört och det tar han på stort allvar och är ångerfull över.
Han uppger även att kund Y är klassad som professionell kund och de affärer som anmälan omfattar var av karaktären ”execution only”. Y har varit kund i företaget i drygt två år. Han och Y har etablerat en god kundrelation och förståelse för Y:s intressen och riskaptit. Under åren har Y gjort affärer av betydande storlek hos företaget. Y är en erfaren investerare med god ekonomi och konsekvenserna för kunden har varit begränsade och följden av ett medvetet risktagande. Kund Y är fortsatt en nöjd kund i företaget.
Swedsecs disciplinnämnd konstaterar att mäklaren har gjort sig skyldig till flera överträdelser mot företagets interna regler.
”Hans agerande har utsatt företaget för inte oväsentliga risker och har inneburit att han allvarligt har överträtt sina skyldigheter i tjänsten. Disciplinnämnden ser mycket allvarligt på ett agerande som innebär forcering av system och kringgående av säkerhetsspärrar och det finns i sådana fall normalt grund för återkallelse av licensen. Licenshavaren, som arbetat lång tid i företaget utan att – såvitt känt – ha begått några regelöverträdelser, har emellertid insett det felaktiga i sitt agerande, uttryckt ånger över detta och tagit det inträffade på yttersta allvar. Disciplinnämnden finner därför, om än med stor tvekan, att påföljden kan stanna vid en varning”.
