Finansinspektionen ger Ikano Bank en anmärkning och en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor för överträdelser av penningtvättsreglerna.
Överträdelserna rör bankens allmänna riskbedömning och åtgärder för att uppnå kundkännedom.
Finansinspektionen ger Ikano Bank en anmärkning och banken tvingas dessutom betala en sanktionsavgift om 140 miljoner kronor.
Beslutet kommer efter myndighetens undersökning om hur Ikano har följt penningtvättsreglerna under perioden 30 april 2022 till 1 maj 2023. Enligt FI har undersökningen fokuserat på bankens allmänna riskbedömning och åtgärder för att uppnå kännedom om företagskunder som förknippats med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
– Att företagen bedömer vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i verksamheten är grundläggande för att de ska kunna motverka att deras produkter och tjänster kan utnyttjas för kriminella syften, säger Malin Alpen, områdeschef för Betalningar på FI i ett pressmeddelande.
Brutit mot reglerna i flera anseenden
FI:s undersökning visar att Ikano brutit mot penningtvättsreglerna i flera avseenden. Ikanos allmänna riskbedömning har exempelvis saknat en verklighetsanpassad och fullständig bedömning av hur bankens företagsprodukter kan utnyttjas för finansiering av terrorism, och hur stor risken är för det.
Vidare framgår det att Ikano inte heller har identifierat och beaktat riskfaktorer som är förknippade med bankens faktiska kunder. När det gäller kundkännedom har banken inte vidtagit de skärpta kundkännedomsåtgärder som var nödvändiga i förhållande till kunder som var förknippade med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Finansinspektionen konstaterar att det rör det sig om ”överträdelser av centrala bestämmelser i penningtvättslagen, som har pågått under en inte kortvarig tid. Överträdelserna har inneburit en ökad risk för att banken och det finansiella systemet hade kunnat utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, även om några konkreta skador eller effekter på det finansiella systemet inte har kunnat konstateras”, framgår det av beslutet.
