Exceed slår ifrån sig en rad av Finansinspektionens anklagelser och uppger att konsekvenserna för bolaget och dess anställda inte står i rimlig proportion till de brister som FI pekar på.
Finansinspektionen kom i tisdags, den 2 maj 2020, med beslut om återkallelse av Exceed Capitals tillstånd. Nu svarar värdepappersbolaget på kritiken och beslutet.
Exceed Capital har i dag cirka 10 000 kunder, där över 80 procent har varit kunder i över fem år.
Exceed Capitals ordförande Gunnar Lindberg, skriver å styrelsens vägnar, att bolaget alltid upplevt att dialogen med FI ”varit god och skett i konstruktiv anda, varför vi finner deras beslut om att dra in våra tillstånd som mycket förvånande”.
Står inte i rimlig proportion
Vidare skriver han att ”Vi upplever att de faktiska konsekvenserna för oss, våra anställda och våra kunder inte står i rimlig proportion till de brister Finansinspektionen påstår sig finna”.
Exceed Capitals ordförande Gunnar Lindberg medger att vissa av Finansinspektionens iakttagelser stämmer, och att bolaget har den 24 mars 2020 lämnat en genomarbetad åtgärdsplan till Finansinspektionen.
”Vi arbetar ständigt med att utveckla kvaliteten i vår verksamhet, och i det ligger självklart att komma till rätta med eventuella brister. Dock är det värt att uppmärksamma att huvuddelen av Finansinspektionens kritik, och följande hårda beslut, endast baseras på 58 studerade rådgivningsakter. Vi finner att dessa 58 slumpmässigt utvalda exempel är en mycket dålig och skev representation av vår verksamhet, då vi årligen genomför flera tusen rådgivningstillfällen”, skriver ordförande Gunnar Lindberg.
Har försett FI med allt
Han poängterar att dessa rådgivningsakter dessutom är utförda av ett ombud för Exceed.
”Exceed svarar förvisso fullt ut och villkorslöst för ombudets handlingar när denna mäklar våra produkter. Men avtalet med detta ombud sades upp av Exceed redan i början av 2019, dvs redan innan Finansinspektionen inledde den aktuella undersökningen”, framgår det.
Vidare framgår det att styrelsen har gjort en iakttagelse i beslutet som bolaget vänder sig starkt emot, vilket är att man ska ha försvårat FI:s tillsyn.
”Vi upplever tvärtom att vi har försett Finansinspektionen med allt de har begärt, och de har även haft kontakt med och fått information från företagets externa revisor”.
FI har misstolkat uppgifterna
Ordförande Gunnar Lindberg skriver att FI har, enligt deras egen uppgift, inom ramen för undersökningen fått tillgång till och granskat styrelseprotokoll med bilagor, rapporter från samtliga interna och externa kontrollfunktioner, interna styrdokument (där bland annat företagets arrangemang för produktstyrning ingår), kontoutdrag från företagets konton, klientmedelsavstämningar, månadsavstämningar, rådgivningsakter från företagets rådgivning, rådgivningsakter från rådgivningen hos företagets anknutna ombud och de rådgivningsakter som regelansvarig har granskat.
”Den enda punkt där Exceed har gjort en annan bedömning än Finansinspektionen är när granskningsrapporterna från 2017 och 2018 kunde anses färdigställda”, skriver ordförande Gunnar Lindberg.
Bolaget motsätter sig också Finansinspektionens påstående om dålig ordning vad avser klienters medel på klientmedelskonton.
”Vi har en väl fungerande daglig avstämningsrutin som granskats av två oberoende revisorer som inte har haft några anmärkningar. Vi har också i vår dialog med Finansinspektionen förklarat att vi anser att Finansinspektionen misstolkat de uppgifter de erhållit från bolaget”, skriver ordförande Gunnar Lindberg.
Ett högt pris för oss att betala
Ordförande Gunnar Lindberg skriver att bolagets bedömning ”är att vi därför på väldigt vaga grunder får statuera exempel för hela branschen. Det är ett mycket högt pris för oss att betala”.
Exceed sätter hårt mot hårt och skriver att ”Finansinspektionen använder väldigt starka ord och lyfter fram många hypotetiska händelseförlopp. Det Finansinspektionen varnar för skulle kunna hända har de facto inte hänt. Historiskt har vi, i de fall där kunder har klagat, alltid följt exempelvis Allmänna reklamationsnämndens rekommendationer”.
Exceed har beslutat att ansöka om inhibition det vill säga uppskjutande av verkställighet av Finansinspektionens beslut.
