Nu inleder Finansinspektionen en granskning av tre så kallade neobanker Northmill Bank, Rocker och Juni Technology. Syftet är att se hur de tre neobankerna arbetar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Företag som erbjuder bankliknande tjänster helt digitalt kan beskrivas som en neobank. Finansinspektionen ska nu undersöka hur de tre neobankerna Northmill Bank, Rocker och Juni Technology arbetar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Företagen erbjuder bankliknande tjänster helt digitalt utan fysiska kontor, exempelvis via en mobilapp eller en webbplattform.
Finansinspektionen uppger i pressmeddelandet att myndigheten har identifierat neobanker som ett område med högre risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Bygger på snabb on-boarding
”Det är en bild som också delas av Finanspolisen. Därför inleder FI nu en undersökning av de tre neobankerna Northmill Bank, Rocker och Juni Technology där vi ska granska hur de motverkar att bli utnyttjade för penningtvätt och finansiering av terrorism”, skriver FI i ett pressmeddelande.
− De här företagens affärsmodell bygger ofta på snabb on-boarding av nya kunder och snabba, gränsöverskridande transaktioner. Därför är de mer exponerade för risker utifrån ett penningtvättsperspektiv än vad traditionella banker är, säger Petra Bonderud, chef på enheten Riskanalys på avdelningen Penningtvättstillsyn.
FI kommer att undersöka hur företagen följer penningtvättsregelverkets krav när det gäller den allmänna riskbedömningen, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, riskbedömning av kunder, åtgärder för kundkännedom och rapportering av misstänkta aktiviteter till Polismyndigheten.
