Finansinspektionen har identifierat brister i Ria Payment Institutions arbete mot penningtvätt och terrorfinansiering.
Det åtgärder bolaget vidtagit, eller ska vidta, bedöms dock tillräckliga för att avhjälpa bristerna.
Därför avslutas myndighetens tillsyn av det utländska betalningsinstitutet.
Ria är ett utländskt betalningsinstitut med ombud i Sverige. FI:s möjligheter att ingripa mot utländska betalningsinstitut är annorlunda än mot de svenska betalningsinstituten. Den ingripandeåtgärd som Finansinspektionen har att tillgå i ett första skede är att förelägga företaget att vidta rättelse.
Finansinspektionen skriver i ett beslut att myndigheten har inom ramen för undersökningen av bolaget begärt in och granskat den allmänna riskbedömningen och rutiner för lämplighetsprövning av ombud som varit gällande under perioden 24 juni 2019 – 23 juni 2020, genomförda lämplighetsprövningar på fem utvalda ombud, en förteckning över företagets samtliga verksamma ombud i Sverige inklusive viss transaktionshistorik och det material som används för att utbilda företagets ombud.
Platsbesök
Finansinspektionen har även genomfört platsbesök hos fem ombud till företaget. Finansinspektionen har redovisat sina iakttagelser och preliminära bedömningar i en avstämningsskrivelse. Företaget har yttrat sig över avstäm- ningsskrivelsen.
Finansinspektionen bedömde att vissa brister kvarstod efter företagets yttrande över avstämningsskrivelsen. Finansinspektionen har därmed inlett ingripandeprocess mot företaget och redovisat sina iakttagelser och preli- minära bedömningar i begäran om yttrande.
Åtgärder tillräckliga
Av beslutet framgår det att företaget har inkommit med ytterligare information om vidtagna åtgärder. Företaget har även skriftligen svarat på löpande frågor från Finansinspektionen med anledning av undersökningen.
FI har identifierat brister i företagets arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism. FI anser att de åtgärder som företaget har vidtagit eller planerar att vidta är tillräckliga för att rätta till flertalet av bristerna. De mindre brister som kvarstår bedöms inte vara av sådan karaktär som föranleder ett ingripande från Finansinspektionen. Därmed finns det inte anledning för FI att vidta ytterligare åtgärder med anledning av undersökningen.
