FI har undersökt hur Handelsbanken och Nordeas filial i Sverige följer penningtvättsregelverket.
FI har uppmärksammat brister men skriver av ärendet.
FI genomför kontinuerligt undersökningar för att säkerställa att penningtvättsregelverket följs. Undersökningarna har varit avgränsade till hur Handelsbanken och Nordea följer penningtvättsregelverkets krav på övervakning och rapportering.
Finansinspektionen har i undersökningarna iakttagit vissa brister i Handelsbankens och Nordeas processer för övervakning och rapportering.
Vissa brister
I beslutet rörande Handelsbanken skriver Fi att myndigheten har i undersökningen iakttagit vissa brister i bankens processer för övervakning och rapportering. Iakttagelserna har i huvudsak avsett brister i vissa av bankens processer för realtidsövervakning av transaktioner, prioriteringar av larm och ledtider för utredning av larm.
I beslutet rörande Nordea skriver Fi att myndigheten har i undersökningen iakttagit vissa brister i bankens processer för övervakning och rapportering. Iakttagelserna har i huvudsak avsett brister i vissa av bankens processer för realtidsövervakning av transaktioner, prioriteringar av larm, ledtider för utredning av larm samt validering av modeller.
Åtgärdat en del brister
De båda bankerna har under tiden för undersökningen genomfört förändringar som har åtgärdat en del av de brister som har iakttagits och redogjort för vilka ytterligare åtgärder som kommer att vidtas i ett senare skede.
Finansinspektionen bedömer att de åtgärder som Handelsbanken och Nordea har vidtagit och avser att vidta är tillräckliga för att rätta till merparten av de identifierade bristerna.
Med hänsyn till bristernas art och omfattning samt att bankerna har vidtagit rättelse finns inte anledning för Finansinspektionen att vidta ytterligare åtgärder. Ärendena ska därför skrivas av.
