Exchange Finans huvudsakliga affärsområde omfattar tjänsterna postväxelinlösen, valutaväxling och dagskassehantering. Dessa tjänster är exempel på sådan verksamhet som särskilt riskerar att utsättas för penningtvätt, enligt företaget.
”Företaget har bedömt risken för penningtvätt som hög, men har ändå systematiskt brustit i att uppnå kundkännedom, att fortlöpande följa upp affärsförbindelser och att granska och rapportera transaktioner. Bristerna är mycket allvarliga och det finns en uppenbar risk att företaget har utnyttjats för penningtvätt och finansiering av terrorism”, skriver FI i ett pressmeddelande.
FI har tidigare ingripit mot Exchange Finans och 2007 fick företaget en varning och ålades att betala en straffavgift på 500 000 kronor. Bland annat till följd av brister i dess interna styrning och kontroll, men också inom penningtvättsområdet.
”Eftersom företaget sedan dess har brutit mot en rad centrala bestämmelser och har misslyckats med att komma till rätta med tidigare konstaterade brister har FI beslutat att återkalla tillståndet”, skriver FI i ett pressmeddelande.
Beslutet innebär att företaget inte längre får verka på finansmarknaden och ska avveckla verksamheten så snart det går, dock senast den första april 2014.
Exchange Finans har också andra tjänster såsom sparkonton och utlåning. Även dessa tjänster ska upphöra. Sparkontona omfattas av insättningsgarantin. Företaget verkar enbart på den svenska marknaden och har 25 kontor runt om i Sverige.
Se gårdagens webbsända pressträff här där FI:s generaldirektör Martin Andersson och FI:s chefsjurist Per Håkansson redogör för beslutet.
Foto: TT
