Svenska Bankföreningen anser att det behövs förändringar i lagstiftningen och att andra ”nödvändiga åtgärder” bör vidtas omgående. Bankföreningen skickar därför in ytterligare en framställan till regeringen där ett register över penningmålvakter står högst upp på önskelistan.
En penningmålvakt är en person som tvättar pengar genom att upplåta sitt konto och hjälper till att flytta, ta ut eller föra över pengar som kommer från brottslig verksamhet, till exempel bedrägerier. Ofta är det unga människor som rekryteras som målvakter, vilket kan vara en ingång till grövre kriminalitet. Så beskriver Svenska Bankföreningen målvakterna i ett pressmeddelande.
Ett fungerande flöde av information behövs
Vidare skriver Bankföreningen att polisen identifierade tiotusentals målvakter från 15 aktiva brottskluster, verksamma i Sverige, vid den senaste telefonbedrägerivågen år 2018–2019.
– Det stora antalet målvakter kräver ett fungerande flöde av information mellan bankerna och Polismyndigheten för en förebyggande effekt, säger Hans Lindberg, vd i Bankföreningen.
”Bankföreningen föreslår att ett målvaktsregister bör hållas av Polismyndigheten och att bankerna ska kunna ansluta sig till registret. Registret bör innehålla uppgifter om målvakters namn, personnummer eller andra uppgifter för identifiering, kontonummer samt det tillvägagångssätt som målvakten använt”, skriver Bankföreningen.
Lättare att riskbedöma sina kunder
Bankföreningen menar att ett målvaktsregister skulle ge bankerna tillgång till de uppgifter som behövs för att effektivare kunna riskbedöma sina kunder och bättre kunna övervaka de transaktioner som sker i banken
– Det handlar främst om att stärka konsumentskyddet så att bankkunderna inte riskerar att utsättas för bedrägerier och att bankerna inte utnyttjas för penningtvätt. Om bedrägerier förebyggs och förhindras försvinner också en av de viktigaste inkomstkällorna för den organiserade brottsligheten i Sverige, säger Hans Lindberg.
