Banker dåliga på att upptäcka penningtvätt

Enligt gällande regler om penningtvätt är betalningsleverantörer skyldiga att tillse att överföringar åtföljs av information om betalaren. Betalningsförmedlare ska lagra information om avsändande, förmedlande och mottagande bank i syfte att underlätta spårning för polismyndigheterna.

Utländska banker struntar i reglerna

Den undersökning Finansinspektionen, FI, genomförde under sommaren 2007 visar att bankernas bristande efterlevnad kan försvåra utredningar av penningtvätt och finansiering av terrorism. Även om åtgärder vidtagits efter undersökningen finns fortfarande stora brister. Enligt FI följer de större bankerna kraven, medan de mindre generellt har ”uppenbara problem med att efterleva reglerna” när de utför utlandstransaktioner.

Flertalet utländska banker struntar i att skicka erforderlig information i väntan på att sanktioner införs, med följd att svenska banker får hantera bristfälliga överföringar. Många svenska banker saknar dock system för att upptäcka och hantera sådana inkommande överföringar. Bristerna anses också vara orsakade av okunskap om de relativt nya reglerna. Enligt FI fortsätter satsningarna på informationsarbetet.

Ny penningtvättslag på väg

Sedan 2005 gäller också att banker, advokater och fastighetsmäklare är skyldiga att göra id-kontroller av kunder och rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen. Ytterligare regler är på väg – under 2008 införs EG:s tredje penningtvättsdirektiv i form av en ny penningtvättslag.

De kommande reglerna innebär bland annat att kunder ska identifieras fysiskt, att korrespondentbanker utanför EU ska kontrolleras och att ”politiskt utsatta personer” ska kunna identifieras. Förslaget har mötts av kritik, bland annat av Bankföreningen som menar att det är oklart i vilken utsträckning behandlingen är tillåten enligt personuppgiftslagen. Advokatsamfundet är också starkt kritiskt till förslaget och framhåller att rapporteringsskyldigheten för advokater innebär ett åsidosättande av förtroligheten mellan advokat och klient.