Finansiering av terrorism ska stoppas med ny lag

Regeringen föreslår i en proposition att en ny och bredare lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska införas. Lagen omfattar fler aktörer än i dag och höjer kraven på aktörerna. Dessutom skärps tillsynen, bland annat genom inrättandet av ett nytt organ inom Finansinspektionen. Genom förslagen i propositionen genomförs det så kallade tredje penningtvättsdirektivet.

Till skillnad från dagens regler, kommer de föreslagna reglerna att beröra registrerade revisionsbolag, företagsförmedlare samt vissa aktörer som bedriver handel eller auktionsförsäljning av varor.

Kraven skärps för de aktörer som redan är skyldiga att följa dagens regler. De måste lära känna sin kund, särskilt i de situationer där risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är störst.

Dessutom måste de löpande följa upp sina affärsrelationer och granska om utförda transaktioner ligger i linje med vad som kan förväntas utifrån kundens riskprofil. Misstänkta transaktioner ska utan dröjsmål rapporteras till Finanspolisen för vidare utredning.

Den nya lagen, lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, är tänkt att ersätta den nu gällande lagen om åtgärder mot penningtvätt, och föreslås träda i kraft den 15 mars 2009.

Johanna Haddäng