Förvaltningsrätten ändrar inte Spelinspektionens beslut att tilldela spelbolagen Snabbare, Betsson Nordic och Spooniker varningar och sanktionsavgifter om totalt 22 miljoner kronor.
Domstolen menar att bolagen inte har vidtagit tillräckliga åtgärder och inte heller agerat tillräckligt snabbt för att hantera riskerna för penningtvätt.
”Det är fråga om allvarliga överträdelser”, menar domstolen.
Spelinspektionen beslutade den 28 maj 2025 att tilldela tre spelbolag en varning och sanktionsavgifter om totalt 22 miljoner kronor.
Snabbare Ltd skulle betala en sanktionsavgift om 5.5 miljoner kronor. Betsson Nordic skulle betala 6,5 miljoner kronor och Spooniker skulle betala 10 miljoner kronor.
Spelinspektionens skäl för beslutet var i korthet att bolaget har brustit i sitt arbete mot penningtvätt.
Överträdelser
Spelinspektionen genomförde tillsyn över bolagen under 2023 för att se om dessa efterlevt kraven i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (PTL).
Inför beslutet mot Snabbare har Spelinspektionen granskat tio kunder som valts ut från en lista över de 50 kunder i åldrarna 18–29 år som gjort störst insättningar under året. Granskningen visar att de sex yngsta kunderna satte in cirka 950 000 – 2 miljoner kronor på sina spelkonton. De fyra äldre kunderna (25–29 år) satte in cirka 1,1 – 3,2 miljoner kronor. Samtliga kunder bedömdes som högrisk.
Allvarliga och systematiska
Spelinspektionen ansåg att Snabbare inte arbetat tillräckligt riskbaserat för att säkerställa en aktuell och tillräcklig kundkännedom. Bolaget har enligt myndigheten inte heller gjort tillräckligt för att hantera risken för penningtvätt eller för att motverka att verksamheten utnyttjas för sådana syften. En central brist är att bolaget inte tillräckligt snabbt har samlat in information om var kundernas pengar kommer ifrån.
”Därmed har bolaget saknat förutsättningar att bedöma om transaktionerna varit legitima eller inneburit en risk för penningtvätt. Enligt regelverket får bolag inte fortsätta affärsrelationer eller genomföra transaktioner när sådan kundkännedom saknas”, framgick det.
Spelinspektionen bedömde att överträdelserna varit allvarliga och systematiska.
Överklagar
Snabbare har överklagat beslutet till Förvaltningsrätten i Linköping och ansåg att Spelinspektionens bedömning är felaktig. Bolaget uppgav att man har vidtagit tillräckliga och ändamålsenliga åtgärder, bland annat genom att kontinuerligt övervaka kunderna, kontrollera taxerad inkomst i samtliga fall och utföra 139 manuella kontroller. Bolaget har också begärt in ytterligare uppgifter om pengarnas ursprung från flera kunder, infört kontobegränsningar i vissa fall och rapporterat ett fall till Finanspolisen. Snabbare menade att PTL inte kräver att bolaget med fullständig säkerhet fastställer den exakta källan till kundernas medel. Bolaget framhöll även att spelarnas vinster har återanvänts i spelet, ett förfarande som kallas ”closed loop”. Enligt bolaget skulle alltför långtgående krav på dokumentation riskera att strida mot dataskyddsregler och kränka kundernas integritet.
Förvaltningsrätten skriver i en dom att man delar Spelinspektionens bedömning.
”Domstolen konstaterar att stora insättningar, särskilt från personer med begränsade inkomster, innebär en förhöjd risk för penningtvätt. I sådana situationer krävs skärpta åtgärder för kundkännedom, exempelvis att hämta in bankkontoutdrag eller annan dokumentation som visar pengarnas ursprung.
Domstolen slår också fast att det inte är tillräckligt att anta att insatta medel härrör från tidigare spelvinster, även om pengarna rör sig mellan samma bankkonto och spelkonto inom ett så kallat closed loop. Ett sådant antagande uppfyller inte kraven på tillräcklig kundkännedom. Inte heller kan denna typ av spelmönster i sig utesluta risken för penningtvätt”, skriver Förvaltningsrätten.
Borde ha agerat snabbare
Förvaltningsrätten hänvisar till de stora insättningarna och bedömer att Snabbare borde ha agerat snabbare och begärt in kompletterande information om kundernas ekonomi.
”I flera fall visar tillgängliga uppgifter att kunderna sannolikt inte haft inkomster som motsvarar deras spelande, samtidigt som de redovisade vinsterna avvek från deras inkomstnivåer. Trots detta kunde kunderna fortsätta spela under längre tid utan att tillräckliga kontroller genomfördes. Domstolen konstaterar därför att Spelinspektionen haft lagligt stöd för att meddela varning och besluta om sanktionsavgift. Snabbares överklagande avslås därför”, skriver Förvaltningsrätten.
– Inom spelbranschen är risken för penningtvätt tydligt förhöjd. Kraven på ett spelbolag som har licens för bland annat kommersiellt onlinespel är särskilt höga när det gäller åtgärder för att motverka penningtvätt. Spelinspektionens granskning visar att Snabbare inte har gjort tillräckligt för att kunna hantera riskerna och inte heller har agerat tillräckligt snabbt. Det är fråga om allvarliga överträdelser av penningtvättsreglerna, säger domaren i målet, chefsrådmannen Mats Edsgården.
Spooniker
När det gäller Spooniker höll Förvatlningsrätten med Spelinspektionen att två av fem kunder klassifierades som hög riskkunder. Spooniker har vidtagit kundkännedomsåtgärder avseende samtliga av fem kunder, genom viss granskning och övervakning men för två av kunderna har Spooniker dock dröjt en eller flera månader med skärpta kundkännedomsåtgärder.
Kunderna har satt in höga belopp, och flera av kundernas insättningar har vida överstigit vad de rimligen har haft möjlighet att finansiera. Förvaltningsrätten delar Spelinspektionens bedömning att överträdelserna är att betrakta som allvarliga. Förvaltningsrätten hämnvisar även till att Spooniker tidigare har blivit straffad för liknande överträdelser och bedömer därför att de överträdelser som är aktuella i detta mål är upprepade.
”Spelinspektionen har på grund av ovanstående – att överträdelserna är allvarliga och upprepade – haft fog för att meddela Spooniker en varning och att förena varningen med en sanktionsavgift”, skriver Förvaltningsrätten och uppger att Spelinspektionens beslut om sanktionsavgiftens storlek är proportionerligt.
Betsson
När det gäller Betsson Nordic avse de aktuella överträdelserna åtta kunder med höga och frekventa insättningar. Trots det har Betsson endast klassificerat två av kunderna som hög risk vid ett tillfälle.
”Betsson har visserligen vidtagit kundkännedomsåtgärder avseende samtliga av dessa kunder, genom viss granskning och övervakning. För en av kunderna har Betsson valt att ta bort en flaggning, på grund av höga insättningar, för att inte störa kunden. I flera av fallen har Betsson, när höga insättningar flaggats upp (insättningar över eller nära årsinkomst), valt att inte vidta skärpa kundkännedomsåtgärder, eftersom bolaget bedömde att insättningarna var i linje med vinsterna/förlusterna. Betsson har därför inte heller höjt riskklassificeringen av kunderna”, skriver Förvaltningsrätten.
Domstolen hänvisar till att flera av kunderna har kunnat fortsätta sätta in pengar även efter det att Betsson har bedömt att deras ekonomiska förhållanden inte var sådana att de kunnat finansiera sitt spelande. Spelarna var dessutom unga, fyra av spelarna var 20–24 år.
”Det är fråga om överträdelser av de grundläggande bestämmelserna om kundkännedom för att uppnå penningtvättslagens syften. Förvaltningsrätten delar Spelinspektionens bedömning att överträdelserna är att betrakta som allvarliga. Spelinspektionen har på denna grund haft fog för att meddela Betsson en varning och att förena varningen med en sanktionsavgift”, skriver Förvaltningsrätten och anser även i detta fall att Spelinspektionens storlek på sanktionsavgiften är proportionerlig.
