Utvecklad tillstånds- och ägarprövning samt en mer datadriven tillsyn genom exempelvis AI.
Det är exempel på åtgärder som Finansinspektionen avser att vidta för att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden. Det skriver FI i en ny rapport, som svar på ett regeringsuppdrag.
FI har på uppdrag av regeringen identifierat ett antal åtgärder som kan stärka myndighetens möjlighet att bidra till det brottsförebyggande arbetet.
Nu skriver FI i ett pressmeddelande att bland de åtgärder FI avser vidta för att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden är en mer utvecklad tillstånds- och ägarprövning samt en mer datadriven tillsyn genom exempelvis AI.
– Brottsvinster ska inte kunna flyttas genom eller genereras i det finansiella systemet. Att företagen gör vad de ska för att förhindra brott som penningtvätt, bedrägerier och marknadsmissbruk är och kommer fortsatt att vara en strategiskt prioriterad fråga för FI, säger Malin Alpen, vikarierande generaldirektör för FI.
FI hänvisar till att myndigheten bedriver i dag tillsyn över en alltmer komplex och datadriven finansmarknad.
Arbetet har inletts
FI har tilldelats medel i budgetpropositionen för 2025 för ett digitaliseringslyft, vilket möjliggör en acceleration av omställningen mot mer datadrivna arbetssätt.
”Arbetet har redan inletts och investeringar har gjorts i teknisk infrastruktur, säker datalagring och analysplattformar. För att realisera den fortsatta utvecklingen krävs ytterligare satsningar, särskilt inom kompetensförsörjning kopplat till datahantering och AI”.
I budgetunderlaget för 2026–2028 har FI äskat ytterligare medel för att förstärka tillsynen.
FI skriver att ett steg i riktningen mot att utveckla FI:s brottsförebyggande arbete är att tillämpa en datadriven tillsyn för att motverka investeringsbedrägerier.
”Detta arbete fokuserar på att tidigt varna konsumenter för bedrägliga upplägg och erbjudanden i syfte att minska risken att de drabbas av bedrägerier samt att begränsa deras förluster”.
Tillståndsprövningen
FI ska även ytterligare utveckla tillståndsprövningen som ett verktyg i det brottsförebyggande arbetet.
”Målsättningen är att försvåra för oseriösa eller kriminella aktörer att få tillträde till det finansiella systemet med hjälp av förstärkta kontroller, en förbättrad informationsinhämtning och en utvecklad riskanalys”.
Inom ramen för FI:s arbete med att övervaka att aktörer på betaltjänstmarknaden uppger FI att myndigheten har identifierat vissa verksamheter där det finns skäl att närmare klarlägga om kraven på tillstånd eller registrering är uppfyllda.
