Användningen av AI i arbetet mot penningtvätt är fortfarande begränsad inom den svenska finansbranschen.
Det visar en ny rapport från konsultföretaget Advisense.
Den ekonomiska brottsligheten ökar och stora förhoppningar sätts till AI som motkraft. En undersökning från konsultföretaget Advisense av 28 finansiella institut i Sverige visar dock att användningen av AI i arbetet mot penningtvätt fortfarande är begränsad.
Av ett pressmeddelande från Advisense framgår det att bristande AI-kompetens, osäkra regelverkskrav och investeringsbehov för att byta ut gamla system utgör hinder.
Stor majoritet av falska larm
I bankernas övervakningssystem av miljontals transaktioner på daglig basis utgör andelen falska larm mellan 85-95 procent, enligt Advisense. Enligt Advisense är kostnaderna för utredning omfattande, men effekterna av åtgärder mot penningtvätt är begränsade.
Samtidigt stoppas endast en procent av all penningtvätt stoppas enligt Europol.
Enligt Advisense sätts stora förhoppningar till AI. Undersökningen från Advisense visar att användningen av AI för att motverka penningtvätt fortfarande är begränsad.
I dagsläget är det endast 12 procent som använder AI för att bedöma mönster i betalningsflöden. Inga respondenter i undersökningen kunde bekräfta att man redan har implementerat AI-lösningar eller har avancerad AI-implementering med löpande optimering.
En av tre, 33 procent, säger att de inte börjat utforska AI-lösningar ännu.
42 procent bekräftar att de undersöker potentiella tillämpningar.
17 procent har pågående pilotprojekt och 8 procent planerar en implementering av något slag.
Viljan saknas inte
Enligt Advisense är det dock inte viljan som saknas hos banker och fintechbolag utan förutsättningarna. 62 procent säger att bristen på intern AI-expertis med förankring i finansiell brottsprevention är att problem.
Drygt hälften förklarar också en eftersläpande utveckling med att verksamheter har gamla system som inte går att integrera med AI.
Enligt 42 procent väger implementeringskostnaden för att byta ut system tungt, och 12 procent säger att man har svårt att motivera investeringar då det är svårt att mäta effektivitet och återbetalning i förväg.
Tillgång till kvalitetssäkrad data är en annan kritisk utmaning som hindrar banker och andra aktörer att använda AI i olika delar av antipenningtvättsarbetet, men också oklarheter kring regelverk.
Det finns en tydlig oro kring hur AI-modeller ska kunna förklaras och bedömas som tillräckligt transparenta. 82 procent menar att det saknas tydliga riktlinjer för vad som utgör acceptabel användning av AI för att motverka penningtvätt.
