Efter en kontroll av bankernas sanktionsscreening uppmanar Finansinspektionen att bankerna ska vidta åtgärder för att förbättra träffsäkerheten och stärka sin förmåga att efterleva sanktionsregelverket.
Omfattningen av internationella sanktioner har på senare år ökat markant, främst på grund av Rysslands fullskaliga invasion av Ukraina i februari 2022.
Finansinspektionen har genomfört en fördjupad analys av träffsäkerheten i de automatiserade systemen som 19 banker använder för sin sanktionsscreening, alltså kontroller gentemot internationella sanktionslistor.
Träffsäkerheten kan öka
FI:s resultat visar att träffsäkerheten i de system som bankerna använder skulle kunna öka och att det finns utrymme för vissa banker att förbättra sitt arbete på området. Det framgår av FI:s kartläggning.
FI har analyserat i vilken utsträckning bankernas automatiserade system för sanktionsscreening upptäcker sanktionerade personer och företag och transaktioner kopplade till sådana aktörer.
Av kartläggningen framgår att ingen bank uppnår fullgod träffsäkerhet i den automatiserade kontrollen.
– Bankerna behöver generellt göra mer för att stärka sina system för sanktionsscreening. I ett skarpt läge förväntar vi oss att alla banker ska kunna upptäcka och förhindra samtliga aktiviteter som kan kopplas till sanktionerade parter, säger Erik Blommé, avdelningschef för Penningtvättstillsyn på FI i en kommentar.
Riskerna koncentreras i mindre banker
”Trots att inget system fullt ut kunde upptäcka alla namn bedömer FI att bankerna över lag har en god förståelse för sanktionsreglerna och har de tekniska lösningar som krävs för att kunna följa lagkraven”.
Vidare visar analysen att träffsäkerheten i bankernas sanktionsscreening tenderar att öka ju större banken är.
”En konsekvens av detta skulle kunna vara att risker koncentreras hos små och medelstora banker”, konstaterar FI.
Analysen visar också att bankernas träffsäkerhet generellt sett var högre vid screening av transaktioner än vid screening av kunddata, så kallad kundscreening.
Testmiljö versus skarpt läge
FI konstaterar dock att kartläggningen genomfördes i testmiljö, vilket innebär att granskningen av systemens träffsäkerhet och effektivitet inte omfattade faktiska affärsförbindelser eller transaktioner.
”I ett skarpt läge är vår förväntan att bankerna ska klara av att efterleva regelverket fullt ut och identifiera samtliga sanktionerade parter. FI:s medskick till bankerna i analysen är därmed att vidta åtgärder för att förbättra träffsäkerheten och stärka sin förmåga att efterleva sanktionsregelverket”.
