Forex Bank använde bolag ur Panaxiakoncernen (Panaxia) för att hantera bankens kontanter men kontrollerade aldrig hur Panaxia skötte uppdraget, enligt Finansinspektionen, FI. Banken upptäckte därför inte bristerna i Panaxias återredovisning vilket enligt FI innebar att Panaxia vid flera tillfällen hanterade betydligt mer kontanter än Forex kände till.
”Vid Panaxias konkurs hade Forex 180 miljoner kronor utestående hos Panaxia trots att bankens styrelse uppskattat att Panaxia aldrig hanterade mer än 30-50 miljoner dagligen av Forex pengar. Forex avsaknad av kontroll är särskilt allvarlig med tanke på att banken samtidigt hade ett betydande aktieinnehav i moderbolaget Panaxia AB”, skriver FI i ett pressmeddelande.
Enligt FI fick banken flera varningssignaler om att Panaxia hade allvarliga problem i sin kontanthantering vilket borde lett Forex till att vidta åtgärder för att kontrollera och begränsa riskerna för banken.
Att en bank varnas två gånger har inte hänt tidigare och är mycket allvarligt, anser FI.
FI konstaterar dock att den tidigare varningen kom 2008 och rörde helt andra områden som banken åtgärdat. FI har också tagit hänsyn till bankens åtgärdsprogram och att bankens överlevnad aldrig var hotad. Med anledning av detta väljer FI att stanna vid en varning och en straffavgift på 50 miljoner kronor.
Foto: Anders Wiklund / Scanpix
