Kindred Group har fått en varning och en sanktionsavgift på 10,9 miljoner kronor från Spelinspektionen för brister i sitt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Kindred Groups helägda dotterbolag, Spooniker, har under onsdagen erhållit en varning och sanktionsavgift på 10,9 miljoner kronor av Spelinspektionen.
Det var under hösten 2021 som Spelinspektionen inledde tillsyn för att se på Spoonikers arbete kring penningtvätt och hur de säkerställer tillräcklig kännedom om sina kunder. Granskningen omfattade även interna rutiner och riktlinjer samt hur Spooniker hanterar kundens riskprofil och vidtar fördjupade kundkännedomsåtgärder.
Högsta möjliga belopp
Enligt Spelinspektionens bedömning har Spooniker brustit i sitt arbete med kundkännedom och har inte vidtagit tillräckliga åtgärder för att kunna bedöma risken för att deras verksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Bristerna anses vara så allvarliga att Spooniker får en varning och en sanktionsavgift på 10,9 miljoner kronor, vilket är det högsta möjliga belopp som följer av lagstiftningen.
De utredningar som gjorts av Spelinspektionen avser perioden januari 2019 till februari 2022 och rör slutligen ett urval av tio kunder.
”Vid en samlad bedömning konstaterar Spelinspektionen att Spooniker inte har arbetat tillräckligt proaktivt och riskbaserat för att kunna säkerställa att kundkännedomen är aktuell och tillräcklig för att ha möjlighet att bedöma och motverka risken för att bolaget utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism”, skriver Spelinspektionen.
Otillräcklig kundkännedom
Spelinspektionens bedömning är därmed att Spoonikers kundkännedom avseende samtliga av de granskade kunderna som redogörs för ovan har varit otillräcklig. Spelinspektionen menar att Spooniker därför inte skulle ha upprätthållit affärsförbindelsen eller utfört enstaka transaktioner avseende dessa kunder. Enligt Spelinspektionen har inte Spooniker heller vidtagit adekvata fördjupade kundkännedomsåtgärder tillräckligt skyndsamt och har således inte kunnat bedöma risken för att utsättas för penningtvätt. Genom detta har Spooniker brutit mot penningtvättslagen.
Spelinspektionen skriver att de tio kunder som har ingått i Spelinspektionens urval har under den granskade perioden gjort insättningar uppgående till sammantaget cirka 160 miljoner kronor, utan att tillräckliga kundkännedomsåtgärder vidtagits. Kundernas insättningar har i samtliga fall överstigit deras beskattade förvärvsinkomst, i nästan alla fall med flera miljoner kronor.
”Samtidigt har många av de åtgärder Spooniker vidtagit varit både inadekvata och sena”, skriver Spelinspektionen i beslutet.
Allvarliga och systematiska
Slutligen skriver Spelinspektionen att bristerna är både allvarliga och systematiska. Sanktionsavgiften får uppgå till högst en miljon euro, det vill säga 10,9 miljoner kronor enligt Riksbankens växelkurs för euro den 17 november 2022 (10,9008).
”Det finns inte utrymme att i detta fall bestämma sanktionsavgiften till ett lägre belopp än det som följer av lagstiftningen som högsta. Givet de begränsningar som lagbestämmelsen alltså ger bestäms sanktionsavgiften till 10 900 000 kronor”, skriver Riksbanken.
Kindred meddelar att man överväger ett överklagande av varnings- och sanktionsavgiften.
Spelinspektionen har den 18 mars 2020 beslutat meddela Spooniker en varning och en sanktionsavgift på 100 miljoner kronor avseende överträdelser av bonusreglerna samt tillhandahållande av lotterier utan licens. Beslutet har överklagats och har alltså inte vunnit laga kraft.
