Den licensierade rådgivaren blev änka när barnen var små och drabbades därefter av en svår sjukdom.
Bland annat på grund av kvinnans svåra privata situation anser Swedsecs disciplinnämnd att påföljden för de flera rådgivningsbrister som förevarit kan stanna vid en varning.
En licensinnehavare är anställd rådgivare hos ett företaget anslutet hos Swedsec. Licenshavaren anmäldes dock av företaget för att ha underlåtit att ta in rådgivningssamtal för flera kunder, att det skett rådgivning till vissa av kunderna och att hon i ett fall inte dokumenterat mottagande och vidarebefordran av order.
Saknades skriftliga avtal
Genom sin granskning hade företaget upptäckt att det beträffande 40 av 45 kunder de senaste två åren saknades skriftligt avtal om investeringsrådgivning. Totalt hade tio rådgivningssituationer förekommit för åtta av dessa 40 kunder.
Licenshavaren uppgav att det fanns en generell förklaring till varför rådgivningssamtalen inte hade upprättats med alla kunder. Hon hade nämligen blivit änka när hennes barn var små, vilket medförde dels en sjukskrivning under en tid, dels att hon gick ner i arbetstid. För ett antal år sedan drabbades hon dessutom av en svår sjukdom som hon ännu idag inte är färdigbehandlad för.
Som ensam familjeförsörjare hade hon gjort bedömningen att hon inte kunde vara mer frånvarande från arbetet. En del av kunderna som hon tagit in under 2019 hade hon bokat möten med under 2020. Vissa av dessa fick skjutas på framtiden med hänsyn till att anställda inte kunde resa mellan kontoren under pandemin.
Medgav dokumentationsbristerna
Sammanfattningsvis medgav och beklagade kvinnan dokumentationsbristerna. Hon hade pressat sig själv till det yttersta, vilket i efterhand visade sig ha påverkat hennes förmåga att följa regelverket.
Swedsecs disciplinnämnd konstaterar emellertid att det varit fråga om flera överträdelser som pågått under två års tid. Kvinnans agerande har utsatt såväl kunder som företaget för risker. Samtidigt finns dock inget som tyder på att företaget eller någon kund har drabbats av skada på grund av det inträffade.
Med beaktande även av kvinnans, under lång tid, svåra privata situation, anser nämnden dock att påföljden kan stanna vid en varning.
