En investeringsrådgivare varnas av Swedsec efter bristfällig dokumentation. Företaget omplacerar rådgivaren som medger brister i sitt arbete.
En investeringsrådgivare, som har genomfört 36 fall investeringsrådgivning under 2020 utan att följa företagets process för rådgivning vad gäller företagets verktyg, varnas nu av Swedsec.
Anledningen är att rådgivningarna inte är dokumenterade avseende grunden till varför ett specifikt råd har lämnats.
Bristfälliga noteringar
I de bristfälliga noteringar som finns framgår inte de uppgifter som, enligt lag, ska beaktas vid rådgivning, såsom inkomster, utgifter, familjesituation, behovsanalys, lämplighetsbedömning och riskaptit. Av noteringarna i företagets ärendesystem framgår endast vad som har genomförts.
Investeringsrådgivaren har dock, via sitt ombud, uppgett att de brister som förekommer har att göra med att det inte har upprättats någon placeringsplan i alla ärenden men han poängterar att samtliga ärenden har dokumenterats i företagets ärendesystem, även om det systemet inte har en lika bra struktur som rådgivningsverktyget.
Vidare framgår det att företaget som investeringsrådgivaren är anställd hos vittnar om att det även framgår av noteringarna i ärendesystemet att transaktioner eller kontoöppningar har genomförts för andra personer. Det framgår inte om dessa personer har deltagit i mötena och det finns inga fullmakter registrerade. Noteringar saknas i dessa personers kundfiler.
”Även om personerna i fråga har varit närvarande vid de aktuella tillfällena innebär licenshavarens agerande att företaget i efterhand inte kan visa vilka rekommendationer och överenskommelser som är gjorda, vilket riskerar att skada förtroendet för företaget”.
En äldre kund har framfört klagomål
Investeringsrådgivaren har å sin sida uppgett att inga placeringar har gjorts utan att samtliga kunder har varit närvarande vid rådgivningstillfället.
Vidare framgår det att i fyra av de aktuella ärendena är kunderna mellan 73 och 90 år gamla. En av dessa äldre kunder har framfört klagomål till företaget och uppgett känna sig lurad. Kunden säger sig inte ha förstått att placeringen hade gjorts i en fond. Kunden fick hjälp att avsluta fonden och rekommenderades att kontakta investeringsrådgivaren för att få råd om en annan lämplig placering. Under våren 2020 kontaktade kunden investeruingsrådgivaren flera gånger och framförde klagomål på den tidigare genomförda rådgivningen. INvesteringsrådgivaren kompenserade kunden med sammanlagt 6 000 kronor.
Vidare framgår det av utredningen av investeringsrådgivaren att han har gjort 117 obehöriga sökningar på sig själv i företagets system.
Investeringsrådgivaren medger att han emellanåt har kontrollerat sin egen ekonomi och att han i efterhand har förstått att detta inte har varit korrekt och har slutat göra det via företagets interna system
”Licenshavarens överträdelser har av företaget bedömts vara av sådan art att det inte är lämpligt att han arbetar med sparanderådgivning och han har tilldelats en skriftlig varning. Trots detta har licenshavarens chefer i grunden ett orubbat förtroende för honom och anser att han kan arbeta med bolån”, framgår det.
Medger brister i arbetet
Investeringsrådgivaren medger att det har förekommit brister i utförandet av hans arbete och uppger samtidigt att han är tacksam för att företaget fortfarande har förtroende för honom.
I beslutet skriver Swedsec att investeringsrådgivarens överträdelser av reglerna har medfört att företaget och dess kunder har utsatts för icke oväsentliga risker.
”Att korrekt dokumentation sker är också av stor vikt för att företaget på bästa sätt ska kunna hantera klagomål från kunder”, skriver Swedsec.
Vidare uppger Swedsec att de otillåtna sökningarna i företagets system innebär en överträdelse av företagets regler om att anställda endast får söka och ta del av sådan information som behövs för att utföra arbetet.
”Även om det finns all anledning att se allvarligt på överträdelserna, finner disciplinnämnden att påföljden kan stanna vid en varning”, avslutar Swedsec.
