Fastighetsmarknaden har blivit attraktiv för den som vill göra svarta pengar vita. En ny rapport från Finanspolisen visar tydligt att fastighetsaffärer utnyttjas för penningtvätt.
Rapporten visar också hur fastighetsmäklarna har blivit viktiga möjliggörare och ibland utnyttjas för penningtvätt genom fastighetsaffärer och brottsliga bolåneupplägg.
Det är Finanspolissektionen som tagit fram en rapport som visar lägesbilden av penningtvätt via fastigheter och hur fastighetsmäklare utnyttjas som möjliggörare av detta. Rapporten bygger på en genomgång av de underrättelseuppgifter med koppling till fastighetsaffärer, bland annat uppgifter i penningtvättsregistret, som finns hos Polisen.
I rapporten konstateras att den svenska fastighetssektorn utnyttjas för penningtvätt, men att mäklarnas rapportering till Finanspolisen är försvinnande liten. Detta samtidigt som bankerna rapporterar betydligt fler misstänkta penningtvättsärenden.
Mäklarna utnyttjas i brottsuppläggen
När det finns anledning att misstänka penningtvätt i samband med fastighetsaffärer ska det rapporteras till finanspolisen av bankerna och fastighetsmäklarna. Det kan bland annat handla om misstankar som rör oklara finansieringar av köp, avvikande transaktioner i samband med köpen eller misstänkt förmedling av svarta hyreskontrakt.
Finanspolisen har samtidigt sett hur fastighetsmäklarna kan spela en viktig roll för möjliggörande av penningtvätt genom fastighetsaffärer. Enligt rapporten finns exempel på hur mäklare misstänks ha upplåtit sina klientmedelskonton för annat än betalning av handpenning alternativt förmedlat kontakter till banktjänsteman som kan bistå med lån och överföringar. Finanspolisen misstänker också att mäklare i vissa fall utnyttjas för brottsliga upplägg. Det handlar om så kallade bolånehärvor där en rad personer, på kort tid, använt sig av samma bank för att få bolån med hjälp av falska underlag.
Främst personer med kopplingar till ekobrott
I rapporten konstateras också att 18 procent av de som rapporterats i samband med misstänkta transaktioner på bostadsmarknaden förekommer i annat underrättelsematerial hos Polisen. Enligt Polisen ”finns sannolikt en överrepresentation av annan ekonomisk brottslighet” bland personer som tvättar pengar inom fastighetssektorn. Det finns dock även en rad underrättelseuppslag med kopplingar till personer som misstänks finnas inom mer organiserad brottslighet med kopplingar till vapen, narkotika och våld.
De kriminella nätverken tycks, enligt rapporten, dock ännu inte ha använt sig av fastighetsmarknaden i syfte att tvätta pengar i någon större utsträckning. Det rör sig om cirka tre procent av de personer som misstänks för penningtvätt genom fastighetsaffärer som tros ha samband med kriminella nätverk.
