Samarbetet mellan de fem största bankerna i Sverige och Polismyndigheten har gett resultat, och bankerna och Polisen har nu beslutat att ta samarbetet till nästa nivå genom att formalisera det i högre grad.
De fem största bankerna i Sverige har i juni 2020 startat ett samarbete med Polismyndigheten. Syftet är att förbättra förmågan att identifiera och bekämpa penningtvätt och organiserad brottslighet genom ökad informationsdelning. Pilotfasen av initiativet har gett lovande resultat, och bankerna och Polisen har nu beslutat att ta samarbetet till nästa nivå genom att formalisera det i högre grad.
Identifiera och förhindra penningtvätt
Initiativet SAMLIT (Swedish Anti-Money Laundering Intelligence Task Force) lanserades som en pilot i juni 2020. Under sommaren och hösten har de deltagande bankerna — Danske Bank, Handelsbanken, Nordea, SEB och Swedbank — gemensamt och regelbundet träffat Polisens underrättelseenhet på Nationella operativa avdelningen (Noa) för att dela information. Även Svenska Bankföreningen deltar i initiativet.
Syftet har varit att finna former för ett ökat samarbete mellan bankerna och Polisen och på så sätt förbättra förmågan att identifiera och förhindra penningtvätt samt bekämpa organiserad brottslighet och finansiering av terrorism. Initiativet har till exempel möjliggjort ett utökat utbyte av information kring nya tillvägagångssätt, brottstyper och andra mönster som gemensamt har kunnat identifieras.
— Pengar är ofta drivkraften bakom organiserad brottslighet och kriminella ägnar sig åt penningtvätt för att dölja brottsvinster. Bankernas samarbete med polisen har gett oss mer information, vilket ökar vår förmåga att motverka grovt våld i form av skjutningar och sprängningar eftersom vi kan störa och försvåra för aktörer som står bakom allvarliga våldsuppgörelser, säger Linda H Staaf, chef för underrättelseenheten vid polisens nationella operativa avdelning, Noa.
Bankernas kommentarer
Hannu Saari, chef för Handelsbankens arbete med att motverka finansiell brottslighet:
— Organiserad brottslighet är ett stort och växande samhällsproblem. SAMLIT ger banksektorn nya förutsättningar för att ta ett ännu större samhällsansvar för att minska risken att utnyttjas för penningtvätt och annan ekonomisk brottslighet. Organiserad brottslighet och finansiering av terrorism är ett hot mot det öppna samhället som alla goda krafter har ett gemensamt ansvar att bekämpa.
─ Vi har länge förespråkat ett ökat informationsutbyte mellan banker och med myndigheter för att ytterligare stärka våra förmågor att bekämpa och förhindra penningtvätt och annan ekonomisk brottslighet. SAMLIT är ett mycket lovande initiativ och vi ser fram emot att fortsätta utveckla samarbetet som kommer att ha stor samhällsnytta, säger Anders Ekedahl, chef för Anti-Financial Crime på Swedbank.
– En av förhoppningarna var att vi genom detta samarbete skulle kunna säkra bättre bevisning för att lagföra individer och företag organiserade i kriminella nätverk. Under sommaren och hösten har vi därför i SAMLIT piloten samarbetat kring ett antal fall som valts ut och presenterats av polisen. Även om den existerande lagstiftningen på många sätt fortfarande förhindrar utbyte av information kring individer och företag har piloten resulterat i mycket lovande resultat, säger Martin Johansson, som i sin roll som senior advisor på SEB leder bankens arbete med SAMLIT.
– På Nordea är riskhantering och regelefterlevnad högsta prioritet. Det är mycket positivt att pilotfasen av projektet nu övergår till ett formaliserat samarbete med Polisen. Den ekonomiska brottligheten är ett samhällsproblem, och ett utökat informationsutbyte mellan banker och myndigheter är centralt för att bekämpa och förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism, säger Martin Persson, chef för Large Corporates & Institutions och Branch Manager för Nordea i Sverige.
– Vi är mycket nöjda med hur SAMLIT-pilotprojektet har utvecklats. Det har varit ett bra samarbete mellan kolleger i bankerna och polisen som arbetar hårt för att bekämpa den finansiella brottsligheten genom att dela kunskap och information så att vi kan bli mer effektiva. Det är fantastiskt att vi nu tack vare det framgångsrika pilotprojektet, gör detta till ett permanent samarbete. Naturligtvis kan varje enskild bank och brottsbekämpande organ göra mer och förbättra arbetet i kampen mot ekonomisk brottslighet, men om vi vill göra en verklig skillnad kommer det att vara avgörande att det finns en systematisk, samordnad och samarbetsinriktad strategi mellan aktörerna på finansmarknaden och polisen, säger Satnam Lehal, chef för Financial Crime på Danske Bank.
Ska bli ett ordinarie samarbete
Bankerna och Polisen har nu beslutat att ta samarbetet till nästa nivå genom att formalisera det i högre grad. Det innebär att SAMLIT övergår från att bedrivas som en pilot till att bli ett ordinarie samarbete.
Målsättningen är att under de kommande månaderna arbeta fram ett mer formellt ramverk för samarbete och styrning. SAMLIT kommer även att verka för lag- och regelverksförändringar för att på så sätt förbättra möjligheten till informationsdelning, och arbeta för att fler marknadsaktörer ska ansluta sig till samarbetet för att göra det än mer effektivt.
