Utländska betalningsinstitut med ett stort antal ombud i Sverige granskas nu av Finansinspektionen som fokuserar på företagens arbete mot penningtvätt. Bland dem finns Western Union och Moneygram.
FI ska kontrollera hur utländska betalningsinstitut med ett stort antal ombud i Sverige efterlever penningtvättsregelverket. det skriver Finansinspektionen i ett pressmeddelande. Undersökningen riktar sig mot företagens arbete mot penningtvätt och fördjupad granskning av ett antal ombud i utsatta områden.
Hög risk för penningtvätt
FI hänvisar till att både den nationella riskbedömningen av penningtvätt och den supranationella riskbedömningen publicerad av Europeiska kommissionen pekar ut penningöverförare som hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vidare skriver FI att det framgår av den nationella riskbedömningen från 2019 att banker har minskat sin kontanthantering i Sverige och att kriminella aktörer har flyttat sin kontanthantering till andra tjänster såsom exempelvis penningöverförare, i syfte att kunna ta ut, sätta in eller växla kontanter.
Ombud i utsatta områden
FI pekar även på att många ombud finns i utsatta områden som innebär särskilda risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
”Penningöverföring genom ombud i utsatta områden kan innebära en särskilt hög risk. Utifrån ett riskbaserat förhållningssätt och mot bakgrund av ovan nämnda skäl finns det anledning att granska företaget och ett urval av deras ombud i utsatta områden”, skriver FI.
De företag som just nu ingår i FI:s granskning är Moneygram, Small World, Western Union och Ria.
