SEB har tagit beslutet att inte överklaga Finansinspektionens beslut – trots att banken inte håller med FI. SEB pekar på att lagstiftningen saknar tydlighet och processen riskerar bli utdragen.
I samband med att SEB meddelar kvartalsrapport för andra kvartalet 2020 meddelar även banken att den inte avser att överklaga Finansinspektionens beslut om en anmärkning och en sanktionsavgift på en miljard kronor.
Sabktionsbelsutet gällde bankens rutiner och processer för att motverka penningtvätt i de baltiska dotterbolagen.
”SEB noterar de iakttagelser som FI har gjort, varav många är sådana som banken själv har identifierat och löpande adresserat och rapporterat in till FI under åren. Däremot håller SEB inte med om FI:s slutsatser utifrån dessa iakttagelser gällande bankens styrning och kontroll av åtgärder för att motverka penningtvätt i de baltiska dotterbankerna”, skriver banken i ett pressmeddelande.
Vidtagit åtgärder
SEB skriver att banken har noterat att FI i sitt beslut anser att bristerna inte har varit allvarliga, men heller inte ringa. FI konstaterar att SEB redan har vidtagit åtgärder, och planerar att vidta ytterligare åtgärder, för att stärka bankens motståndskraft. SEB bedömer att dessa åtgärder ryms inom det tidigare kommunicerade kostnadsmålet för 2021 och att de till stora delar redan inryms i bankens affärsplan.
”FI har inte heller förelagt banken några ytterligare förbättringsåtgärder som myndigheten anser att SEB behöver vidta i förhållande till sina baltiska dotterbanker. SEB vill också poängtera att den faktiska penningtvättsrisken i de baltiska dotterbolagen har varit låg och sjunkande under undersökningsperioden, vilket bekräftats av de lokala tillsynsundersökningar som nyligen publicerats av de baltiska tillsynsmyndigheterna”.
Felaktigt påstående
SEB pekar även att FI ”felaktigt” har uttryckt att SEB inte vill ta ansvar för sina baltiska dotterbolag. SEB anser att detta uttryck inte tar hänsyn till de svar som SEB har lämnat till FI.
”De invändningar som SEB haft i denna fråga i sitt svar till FI handlar helt och hållet om den rättsliga grunden för och legaliteten i FI:s syn på ett moderbolags ansvar för ett dotterbolag. Detta ska inte förväxlas med det praktiska ansvar som SEB har tagit, tar och fortsatt kommer att ta för sina dotterbolag”, skriver banken.
SEB ställer sig mot denna bakgrund ”frågande till proportionaliteten mellan de synpunkter som FI framför och myndighetens beslut att ge banken en anmärkning och en sanktionsavgift på 1 miljard kronor. Trots att avgiften motsvarar 14 procent av det maxbelopp som FI kan utfärda i detta ärende delar SEB inte FI:s bedömning av att den utgör ett måttligt belopp”.
Vidare skriver banken:
”Trots att SEB inte håller med om FI:s beslut i alla delar så har banken efter en samlad bedömning beslutat att inte gå vidare med ett överklagande. Dels saknar lagstiftningen tydlighet och dels riskerar processen att bli utdragen”.
SEB skriver att banken kommer att arbeta tillsammans med FI för att klargöra utestående oklarheter i den fortsatta dialogen med myndigheten.
Stärka skyddet mot penningtvätt
Vidare skriver banken att SEB:s arbete för att stärka skyddet mot penningtvätt har fortsatt hög prioritet, både i moderbolaget och i bankens dotterbolag.
”Eftersom brottsligheten hela tiden hittar nya vägar för att utnyttja det finansiella systemet så måste även bankens skydd mot dessa brott kontinuerligt stärkas. SEB tillför kontinuerligt resurser, förbättrar bankens kundkännedomsprocess och utvecklar transaktionsövervakningen”.
”I förlängningen handlar SEB:s arbete mot finansiell brottslighet om att fortsätta förtjäna aktieägarnas och kundernas förtroende – och om att bidra till att stärka motståndskraften för hela det finansiella systemet och samhället i stort”, avslutar banken.
