SwedSecs disciplinnämnd har meddelat 40 beslut hittills i år, vilket är en kraftig ökning jämfört med tidigare år.
Den 1 juli 2020 hade SwedSecs disciplinnämnd meddelat 40 beslut i disciplinärenden som rör anställda på finansmarknaden. Det är en kraftig ökning och kan jämföras med cirka 50 beslut per år de senaste åren. detta framgår av ett pressmeddelande.
De allvarligaste regelbrotten, som kan leda till en indragen SwedSec-licens och i praktiken yrkesförbud, har dock minskat något i andel, jämfört med de senaste åren.
Varning eller erinran
Nio av de 40 besluten under det första halvåret 2020 har inneburit återkallade licenser jämfört med 17 av 48 på helåret 2019. Den som inte får licensen återkallad kan tilldelas en varning eller en erinran.
Regelöverträdelserna har genomförts av licenshavare i olika typer av anslutna företag till SwedSec, stora som små, i såväl banker som i värdepappersbolag och fondbolag med flera.
– Vi ser inte det ökade antalet disciplinbeslut som ett tecken på att regelbrotten på finansmarknaden har ökat. Istället verkar det vara en effekt av att arbetet med regelefterlevnad har stärkts så att fler överträdelser upptäcks och anmäls. Det är bra för konsumentskyddet, säger SwedSecs VD, Katarina Lidén.
Privata slagningar ej tillåtet
Flera av regelöverträdelserna under 2020 har handlat om licenshavare som av privata skäl utfört slagningar i sina arbetsgivares interna datasystem. Endast information som behövs för arbetet får eftersökas i de interna systemen. Tillgången till företagens system innebär ett förtroende från arbetsgivarens sida som den anställde förväntas hantera på ett korrekt sätt.
– Efter disciplinnämndens första beslut om otillåtna slagningar förefaller många av våra anslutna företag ha gjort kontroller på området. Det har lett till ett stort antal anmälningar till SwedSec under de senaste åren om just otillåtna slagningar. Det här bör leda till bättre regelefterlevnad på området och på så sätt bidrar självregleringen till en mer välfungerande finansmarknad, menar Katarina Lidén.
Exempel på beslut
Nedan finns några exempel på beslut från första halvåret 2020:
• En aktiemäklare har fått en varning för att ha lämnat ut bolagsinformation som inte var känd för marknaden och samtidigt för egen del köpt aktier i det aktuella bolaget.
• En rådgivares licens återkallades för att rådgivaren allvarligt brutit mot företagets interna regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
• En rådgivare har fått en varning för att hon fått tillgång till kunders kort och PIN-koder och har tagit ut pengar åt kunderna från en bankomat.
• En rådgivarens licens återkallades för att han ansökt om krediter i en anhörigs namn och fört över stora summor från den anhöriges konton till sitt eget konto.
• En rådgivarens licens återkallades då hon inte kontrollerat låntagarnas inkomster och kontantinsatsernas ursprung vid handläggningen av bolåneärenden.
• En rådgivare fick en varning för att inte ha gjort tillräckliga kontroller i samband med utlandsbetalning till ett högriskland.
• En rådgivare har fått en varning för att ha gjort ett betydande antal otillåtna slagningar på en närstående i företagets interna system.
Viktigt med konsekvenser
Syftet med det disciplinära förfarandet är att anställda i finansbranschen ska följa de regler som finns för marknaden.
– Det är bra för förtroendet för finansmarknaden att våra anslutna företag tar regelefterlevnad på stort allvar och att de anmäler överträdelser till SwedSec. Det är viktigt att det får konsekvenser att bryta mot regler. Regelöverträdelser kan få ekonomiska konsekvenser för kunderna och kan också utsätta företagen där licenshavarna arbetar för omfattande risker, säger Katarina Lidén.
