Finansinspektionen ger JAK Medlemsbank en anmärkning och sanktionsavgift om 1,6 miljoner kronor då banken har haft brister i sitt arbete att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
JAK Medlemsbank, JAK, har haft brister i sitt arbete att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken får därför en anmärkning och ska betala en sanktionsavgift på 1,6 miljoner kronor. Detta framgår av ett beslut från Finansinspektionen.
FI har undersökt hur JAK har följt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism när det gäller reglerna om allmän riskbedömning och kundkännedom.
Tydliga brister
FI:s undersökning visar att bankens allmänna riskbedömning har haft tydliga brister. JAK har även brutit mot flera av de regler som rör kundkännedom. Exempelvis har banken i många fall inte identifierat kunder eller kontrollerat deras identitet. JAK har inte heller bevarat bankens kundkännedomsakter så att de är enkla att ta fram och identifiera.
Bristerna innebär att risken för att JAK kan ha utnyttjats för penningtvätt och finansiering av terrorism har ökat.
”Det finns enligt Finansinspektionen skäl att se strängt på denna typ av överträdelser. I detta fall har undersökningen avsett en avgränsad del av penningtvättsregelverket under en kort tidsperiod. Det går inte att dra någon bestämd slutsats om överträdelserna har varit systematiska. Överträdelserna framstår inte heller på någon annan grund som särskilt klandervärda”, skriver FI i beslutet.
FI har fortsatt koll på JAK
Finansinspektionen uppger samtidigt att myndigheten kommer att följa upp att JAK vidtar nödvändiga åtgärder för att framöver uppfylla kraven i penningtvättsregelverket.
För räkenskapsåret 2019 hade JAK intäkter på 7 671 000 kronor och en balansomslutning på 1 553 000 000 kronor. Resultatet före skatt var för samma räkenskapsår en förlust på 4 810 000 kronor. Banken hade under 2019 28 anställda samt närmare 30 000 medlemmar och kunder.
