Swedbank svarar på Finansinspektionens varning och sanktionsavgift och meddelar att banken respekterar resultatet.
– De brister finansinspektionerna påtalar kommer att hanteras och åtgärdas utan dröjsmål, i den mån de inte redan har åtgärdats, säger vd Jens Henriksson.
I går kväll meddelade Finansinspektionen att Swedbank får en varning samt en sanktionsavgift om 4 miljarder kronor för sin bristande styrning och kontroll samt arbetet mot penningtvätt. Några timmar efter presskonferensen svarar storbanken i ett pressmeddelande att Swedbank har tagit del av slutsatserna från tillsynsmyndigheterna.
”Swedbank konstaterar att finansinspektionernas slutsatser i allt väsentligt överensstämmer med bankens egna. Swedbank respekterar den svenska Finansinspektionens sanktionsbeslut och den estniska Finansinspektionens föreskrifter”.
– Swedbank har brustit i hanteringen av kundernas, ägarnas och samhällets förtroende. Det är besvärande och mycket allvarligt, säger Swedbanks vd och koncernchef Jens Henriksson.
Åtgärder har vidtagits
Finansinspektionen konstaterade att Swedbank har haft brister i rutinerna för att motverka penningtvätt. Swedbank skriver att ”även om ett antal åtgärder har vidtagits, har bankens arbete mot penningtvätt inte uppnått en tillräckligt hög nivå”.
Finansinspektionen kritiserade bankens ledning bland annat då banken inte agerade med kraft även när misstankarna uppdagades. Finansinspektionen gav även kritik mot bankens ledning på grund av bristande informationsgivning. Trots att banken upptäckt misstänkt penningtvätt har man undanhållit detta för Finansinspektionen. Genom platsundersökningar och intervjuer har myndigheten kommit fram till att det fanns dokument och handlingar som banken inte visat för tillsynsmyndigheten.
Viktigt med ett förtroende
Finansinspektionen pekar på att det är viktigt med ett förtroende mellan bankerna och tillsynsmyndigheten.
– Man ska kunna lita på att bankerna inte undanhåller information, säger Erik Thedeén under presskonferensen.
Även Swedbank konstaterar i pressmeddelandet att banken har också haft vissa brister i sin informationsgivning i penningtvättsrelaterade frågor men pekar på att man sedan april 2019 har gjort stora förändringar i bankens ledning, och mycket resurser har investerats i rutiner, processer och systemstöd.
– De brister finansinspektionerna påtalar kommer att hanteras och åtgärdas utan dröjsmål, i den mån de inte redan har åtgärdats, säger Jens Henriksson.
”Sedan i höstas pågår ett omfattande program för att stärka bankens åtgärder mot penningtvätt och komma till rätta med de brister som har identifierats. Vid årsskiftet omfattade programmet 152 initiativ, av vilka 67 var genomförda. I takt med att fakta klarläggs, utökas antalet initiativ och aktiviteter för att åtgärda de konstaterade bristerna. Den absoluta merparten av initiativen ska vara genomförda under 2020”, skriver banken i pressmeddelandet.
Banken har tagit hjälp av extern expertis
Banken skriver även att styrelsen och VD även har beslutat att kvalitetssäkra fyra områden med hjälp av extern expertis; Kvaliteten i bankens arbete mot penningtvätt och liknande ekonomisk brottslighet ska valideras. En utvärdering görs av bankens regelefterlevnad med målet att nå högsta branschstandard liksom en utvärdering av bankens bolagsstyrning, för att tillse att banken arbetar så effektivt som möjligt. Dessutom görs en genomlysning av Swedbanks företagskultur.
– Även om mycket arbete fortfarande återstår börjar nu ett nytt kapitel i bankens historia. Här och nu med dagens akuta situation så tar vi vårt samhällsansvar och finns där för våra kunder; de många företagen och hushållen, säger Jens Henriksson.
På måndag kommer Swedbank kommentera FI:s veslut ytterligare i samband med att advokatbyrån Clifford Chance presenterar sin rapport.
Clifford Chance har, på styrelsens uppdrag, bland annat analyserat bankens arbete mot penningtvätt, ledningens informationsgivning och efterlevnad av sanktionslagstiftning.
